补上金融服务科技创新短板

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本原创新闻发布具体时间:2022-04-27 18:00 Wednesday
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  围绕我国科技创新的痛点、堵点,应抓紧完善金融支持创新体系,深化金融供给侧结构性改革。需更好发挥银行主渠道作用,加强商业银行和政策性银行的合作,建立多层次资本市场,发挥保险和融资担保机构的风险分担作用,强化金融支持科技创新的支撑作用。

  近日召开的中央全面深化改革委员会第二十五次会议指出,要聚焦金融服务科技创新的短板弱项,完善金融支持创新体系,推动金融体系更好适应新时代科技创新需求。会议强调,深化金融供给侧结构性改革,推进科技信贷服务能力建设,强化开发性、政策性金融机构在职责范围内服务科技创新作用,增强银行业金融机构为承担国家重大科技创新任务的企业提供服务的能力。

  受国际不稳定形势影响,跨国公司日益转向效益与安全并重,全球产业链也受到相应影响。复杂严峻的外部环境进一步凸显了我国高质量发展、解决技术“卡脖子”问题的急迫性。我国正处于跨越中等收入陷阱、高质量发展的关键时期,为了将饭碗、大国重器、核心技术牢牢掌握在自己手里,必须进一步优化资源配置、集中力量培育和壮大科技创新动能。围绕我国科技创新的痛点、堵点,应抓紧完善金融支持创新体系,深化金融供给侧结构性改革,更好满足国家科技创新和经济社会发展需要。

  更好发挥银行主渠道作用,完善支持科技创新的信贷政策,增强科技信贷服务能力。我国目前在申请和获批专利数量方面取得了长足进步,专利、科研成果转化面临的挑战加大,所需资金、风险管理服务变多。我国金融体系以银行为主,银行理应在推动科研成果转化方面发挥重要支持作用。考虑到科技创新活动具有高风险、高收益的特点,需要创新银行的组织结构和信贷政策,使其风险包容度更高、投贷联动业务更多,同时完善绩效考核制度,提高员工的科技、金融专业水平,增加科技创新型企业的违约容忍度,提升银行向承担国家重大科技创新任务的企业提供金融服务的能力。

  加强商业银行和政策性银行的合作,提高金融支持科技创新的适配性和效率。中小企业很具创新活力,是推动科技创新的生力军,但是他们大多不具备资本市场融资的资质,主要依靠银行提供金融支持。科技创新型企业在生命周期的不同阶段,金融需求和风险承受能力差异较大,需要商业银行和政策性银行明确各自的金融服务定位,形成联动和协作机制。政策性银行具有提供大规模、利率优惠、长期资金的优势,可在风险相对较高的研发和科研成果转化阶段提供资金扶持;商业银行网点多、客户管理能力强,能够更好解决信息不对称问题,可在风险相对较低的科研成果产业化阶段提供金融支持。

  建立多层次资本市场,大力发展风险投资和产业基金,强化直接投资对科技创新的支持。风险投资专业性非常强,是科技创新研发阶段最有效率的金融支持手段,应给予更多税收优惠,鼓励风险投资基金发展,完善风险投资的退出渠道和法律制度。债券市场、股票市场能够撬动社会资本,快速提供长期资金、推动企业并购整合资源、从外部强化公司治理,加速科技创新成果转化和产业化,收获技术进步的溢出效应。应继续扩大科创板、创业板、北京证券交易所的市场规模和上市公司数量,在上海、深圳、北京形成科技创新集群和高地。

  发挥保险和融资担保机构的风险分担作用,发挥金融资产管理公司的风险处置功能,强化金融支持科技创新的外部支撑。科技创新失败风险较大,成功收益较高,需要建立一套与普通金融支持不同的科技创新金融风险管理机制,尤其是要建立市场化的风险分摊、风险处置机制,引入融资担保机构,分摊银行的信贷风险;创新更多的保险产品,为科研产品成果转化、走向市场承担一定的风险损失;利用金融资产管理公司专业化、多牌照优势,处置科技创新产生的金融不良资产,为金融机构扩大金融支持提供坚强的后盾,确保科技创新金融风险可控,守住风险底线。(涂永红 作者系中国人民大学长江经济带研究院院长、国际货币研究所副所长)

[ 责编:张慕琛 ]

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